Desconto
Desconto é uma entidade do DataPlus ERP que representa o processo de desconto de duplicatas e cheques, processo esse habitual dentro das rotinas financeiras. De forma geral, o processo de desconto gera uma antecipação de recebimento de uma ou mais duplicatas ou cheques, geralmente operacionalizados com um banco ou com uma financeira / factory, resultando num crédito em conta corrente com valor menor ao montante total descontado, em decorrência dos encargos da operação financeira.
A partir dessa operação as duplicatas passam a ficar marcadas como "Descontadas" e só poderão receber uma nova baixa do tipo "normal", mas que não gera movimento financeiro, representando apenas que a duplicata foi liquidada com o banco ou financeira onde a operação de desconto foi efetivada.
Filtros
Seleção de Títulos da Operação
Tipo do Filtro: Permite indicar se o filtro de intervalo de data inicial e final será aplicado no vencimento, emissão, se será inibido através da opção geral ou se habilitará o filtro individual.
Tipo Docto: permite indicar se os filtros serão aplicados e carregarão duplicatas, documentos ou ambos através do filtro geral.
Filtro intervalo de datas: define o intervalo de datas que buscará os documentos filtrados, com base no tipo de filtro selecionado.
Dias até o vencimento: permite uma busca das duplicatas e cheque bom base numa intervalo de dias, ao invés de data. Por exemplo, no dia 10/06/2024, caso seja indicado o intervalo de 5 - 10 dias serão carregados os documentos com vencimento entre 15/06/2024 e 20/06/2024. Esse filtro apenas estará disponível em pesquisas que tenha o tipo de filtro indicado como vencto ou emissão, não sendo aplicado no geral ou individual.
Inibe Clientes Parceiros: se marcado para inibir, não será carregadas as duplicatas que tenham um cliente vinculado e marcado como cliente parceiro, no seu cadastro.
Filtrar por situação: filtro opcional que permite definir uma situação para a pesquisa dos documentos (cheques e duplicatas).
Botão Incluir Título: aplica os filtros definidos e faz a pesquisa dos documentos relacionados.
Atributos
Portador: Define o portador que será atribuído nas duplicatas e cheques após a operação de desconto.
Data: Data da operação.
Conta: Conta corrente que receberá o movimento bancário de crédito, resultante da operação de desconto.
Grids
Duplicatas
Cod. Empresa: Código da empresa da duplicata.
Nome da Empresa: nome da empresa da duplicata.
Documento: número da duplicata.
Série: série da duplicata.
Cód. cliente: código do cliente da duplicata.
Nome do Cliente: nome do cliente da duplicata.
Emissão: data de emissão da duplicata.
Vencimento: data de vencimento da duplicata.
Valor: valor da duplicata.
Cód. Situação: situação atribuída na duplicata.
Situação: situação atribuída na duplicata.
Cód. Portador: portador atribuído na duplicata.
Situação: portador atribuído na duplicata.
Moeda: moeda da duplicata.
Ok: durante o cadastramento do desconto, indica a seleção da duplicata para compor o processo do desconto.
Baixa: permite a marcação de determinada duplicata para que seja baixada do processo de desconto.
Resg: indica se a duplicata foi resgatada, ou seja, removida da situação de desconto voltando para cobrança por parte da empresa.
Cheques
Dados informativos / Encargos / Totais
Dados informativos
% Juros: permite a indicação pelo usuário do % de juros aplicado nesse processo de descontos. Esse valor é informativo e não surte nenhum efeito no processo de desconto.
Despesas adicionais: permite a indicação de despesas adicionais que podem ser aplicadas no processo de desconto, como uma TAC (Tarifa de abertura de crédito), Seguro Prestamista ou IOF.
Encargos
Grid de informações de classificações, que serão consideradas como encargos para calcular o valor líquido da operação. Podem ser indicadas quantas classificações forem necessárias, principalmente indicando rateios de divisões e centros de custos.
Totais
São informações totalizadoras da operação de desconto.
Descontos: total dos documento selecionados para o desconto.
Valor da Operação: valor total da operação.
Vr. Encargos: soma o total de valores indicados como encargos, através das classificações, para deduzir do valor da operação.
Valor Líquido: valor líquido que será creditado na conta, resultante da operação de desconto.
Parâmetros para geração de arquivo / Arquivos gerados pela remessa
Ocorrência bancária: determina a ocorrência para envio de desconto como cobrança.
Layouts disponíveis: permite a seleção de um layout específico para a geração do arquivo a ser enviado ao banco.
Endereço do arquivo: indica o caminho onde o arquivo de remessa de desconto será salvo.
Arquivos gerados pela remessa: lista os arquivos gerados pelo ERP para esse processo de desconto.
Operacionalização
Existem 3 maneiras principais de operacionalizar um desconto:
1) Envio de cobrança como desconto
Realiza o envio das duplicatas para cobrança bancária, porém as registra em uma operação de desconto, gerando um crédito antecipado do valor da operação. Para essa método funcionar é necessário parametrizar a ocorrência bancária como registro de desconto e especificar um layout que será utilizado na geração do arquivo de remessa, que deverá ser submetido ao banco.
Após esse arquivo ser enviado ao banco, será necessário realizar um processo de retorno de cobrança que indicará a confirmação ou a rejeição das duplicatas no registro de cobrança.
Nessa operação a baixa que indica a liquidação da duplicata pelo cliente, junto ao banco, deverá ser operacionalizada pelo arquivo de retorno, como é na cobrança bancária.
2) Transferência
Esse processo indica que uma operação de desconto foi realizada junto ao banco, transferindo as duplicatas previamente registradas em cobrança para uma carteira de descontos.
A diferença da modalidade anterior para essa é que na lista de duplicatas disponíveis para compor a operação serão carregadas apenas as que já estejam com status de cobrança do tipo "Cobrança" e não será gerado um arquivo para remessa.
Nessa operação a baixa que indica a liquidação da duplicata pelo cliente, junto ao banco, deverá ser operacionalizada pelo arquivo de retorno, como é na cobrança bancária.
3) Inibindo a geração do arquivo
Esse método de desconto indica operação realizada em financeira / factory. O processo consiste em selecionar as duplicatas para serem incluídas na operação de desconto, porém, elas não serão enviadas para um carteira de cobrança registrada em banco. Nessa operação a baixa que indica a liquidação da duplicata pelo cliente, junto a financeira/factory, deverá ser operacionalizada manualmente a partir das informações disponibilizadas pelo parceiro.
Regras de Negócios Relacionadas
RN Desconto Cobranca - É responsável por gerar os movimentos de cobrança, quando o desconto for com registro das duplicatas ou transferência.
RN Desconto Movimento - É responsável por gerar o movimento bancário de crédito do valor líquido da operação.