Dúvida Remessa de Cobrança

Dúvida: Configurar Juros ao Mês em Dia

O Cliente quer que seja cobrado um Juros de 9% ao mês, porém o banco só aceita o juros em dia (mora dia).

Solução

Nesse caso, é preciso transformação esse valor de mês em dia, para isso deve fazer a seguinte conta.

Se o juros é de 9% ao mês, deve encontrar a percentagem dele, ou seja, 9 / 100 = 0,09.

Após isso informe a seguinte formula no campo do layout do banco responsável pelo Juros:

ExpressaoNumericaComArred(({Duplicata.Valor} * 0.09) / 30, 2)

OBS: O valor do Juros está em negrito na formula.

Segue exemplo de como deve ficar o campo no layout:

Dúvida: Confirmar Valor Juros Dia Remessa

Como faço para confirmar se no arquivo de Remessa de Cobrança está enviando o valor correto de Juros ao dia?

Solução

O campo valor do Juros na Remessa de Cobrança nesse caso é do campo 127 a 141.

O valor da duplicata é de R$100,00 e o juros é 3% (3 / 100 = 0,03) ao mês.

Nesse caso, deve fazer 100 (valor duplicata) vezes 0,03 (valo juros ao mês), irá encontrar o valor total de juros a ser pago no mês, nesse caso, R$3,00.

Sendo assim, é preciso pegar o valor a ser pago e dividir por 30 (dias mês), irá dar 0,10 (3 / 30), ou seja, se o cliente atrasar o pagamento, o juros por dia que será pago é de R$0,10.

Nesse caso, no arquivo de remessa o 1 deve ficar no campo 140 e o 0 deve ficar no campo 141, para mostrar que o valor por dia é 10 centavos.

Dúvida: Taxa de Juros Boleto

Ao enviar uma Remessa de Cobrança para o banco, o valor da taxa de juros ficou errada, onde deveria ser 5% ao mês, foi indicado como valor por dia.

Solução

Ir em: Cadastros > Tesouraria > Contas > Encontrar a Conta do Banco > Layout de Arquivos de Remessa > Vrs.Acoplamento > Taxa Juros Mensal.

Verá que a taxa de juros está informada incorretamente, pois se o campo é numérico (moeda) e esta informado 1.000,00, não tem como o banco calcular 5%.

Sendo assim, será necessário informar nesse campo o valor 5,00.

Dúvida: Dúvida Protesto Remessa de Cobrança

Como faço para ver se a informação de protesto no corpo dos boletos está sendo enviado corretamente?

Solução

Para isso vá em: Cadastros > Tesouraria > Contas > Encontre a Conta que deseja > Layouts de Arquivos de Remessa > Vrs.Acoplamento.

No campo 1ºInstrução Cob. deve ser colocado o código do banco que se refere ao protesto. Por exemplo, em um determinado banco o código 35 equivale há "Protestar Após XX dias úteis do Vencimento”, já o código 34 equivale há "Protestar Após XX dias corridos do Vencimento". Caso deseje a opção 35, inserir esse número no campo 1ºInstrução Cob.

Em relação a quantidade de dias, esse deve ser inserido no campo Qtde Dias, por exemplo, caso seja 6 dias, deve informar 06.