Exibir código-fonte para Dúvida Retorno de Cobrança

== Dúvida: Ao fazer o retorno de Cobrança apresentou a Ocorrência: ENTRADA REJEITADA ==

Ao fazer o retorno de Cobrança apresentou a Ocorrência: ENTRADA REJEITADA. O banco informou que rejeitou pois o numero de identificação do pagador esta incorreto.

[[Arquivo:Entrada rejeitada.png|commoldura|centro]]


'''Solução:'''

Essas que deram entrada rejeitada estão com problema de cadastro, está faltando endereço, por exemplo, por isso erro na identificação do pagador, pois no arquivo de remessa puxa o endereço. Como essas notas foram convencionais, não foi validado pela Receita pra apontar o erro:

[[Arquivo:NF sem estado.png|commoldura|centro]]


[[Arquivo:Cadastro sem endereço.png|commoldura|centro]]


Para correção deve preencher todos os cadastros dos Clientes que apresentaram a Rejeição de “Entrada Confirmada”, cancelar o boleto e gerar novamente, para depois gerar uma nova remessa para o Banco.

== Dúvida: Retorno Cobrança Lançou Crédito na Conta para Duplicata Descontada ==

Fiz o retorno de cobrança do banco no sistema, o qual veio com a ocorrência Liquidada. Quatro duplicatas que foram liquidadas já haviam sido descontadas no sistema, sendo assim, esse valor de crédito já foi lançado na conta quando fiz o desconto.

Só que ao salvar esse retorno, o valor dessas duplicatas entraram novamente na conta, ficando duplicado esse valor.

'''Solução'''

O sistema foi alterado para prever essa situação. Sendo assim, agora ao salvar o retorno de cobrança, o sistema irá verificar se as duplicatas estão marcadas como Descontadas. 

Se estiverem, será feita a baixa delas sem gerar um movimento de crédito. Caso não esteja, será gerado normalmente o movimento de crédito.


== Dúvida: Não Lê Arquivo Retorno Cobrança ==

Não estou conseguindo importar o arquivo de retorno do banco no sistema, não aparece na pasta.

'''Solução'''

Ao ir na pasta que estão os arquivos deverá alterar a seguinte configuração: Todos os arquivos. Essa opção fica ao lado do campo Nome do Arquivo.
Por padrão vem a opção Arquivo Texto, contudo deve selecionar a opção Todos os Arquivos.

Ao selecionar essa opção (circulada em vermelho na imagem), verá que os arquivos .ret serão mostrados na tela para importar. Depois disso é só fazer a importação normalmente.

[[Arquivo:Tipo Arquivo Importação Retorno.jpg]]


== Dúvida: Quando o Retorno de Cobrança apresentar os seguintes movimentos: ==

03 | Entrada Rejeitada

26 | Instrução Rejeitada

30 | Alteração de dados Rejeitada


'''Irá apresentar um desses motivos:'''

01| Código do banco invalido 

02| Código do Registro detalhe inválido

03| Código da Ocorrência inválido

04| Código de ocorrência não permitida para a carteira

05| Código de Ocorrência não numérico

06| Tipo/numero de inscrição do Beneficiário inválidos 

07| Agência/conta/DV invalido

08| Nosso Número inválido

09| Nosso Número duplicado

10| Carteira inválida

11| Forma de cadastramento do título inválida. Se desconto, titulo rejeitado - operação de desconto / horário limite. 

12| Tipo de documento inválido 

13| Identificação da emissão do Boleto inválida

14| Identificação da distribuição do Boleto inválida

15| Características da cobrança incompatíveis 

16| Data de vencimento inválida

17| Data de vencimento anterior a data de emissão 

18| Vencimento fora do prazo de operação

19| Título a cargo de bancos correspondentes com vencimento inferior a xx dias 

20| Valor do título inválido

21| Espécie do título inválida

22| Espécie não permitida para a carteira

23| Aceite invalido

24| Data de emissão inválida

25| Data de emissão posterior a data de entrada 

26| Código de juros de mora inválido 

27| Valor/Taxa de juros de mora inválido 

28| Código de desconto inválido

29| Valor do desconto maior ou igual ao valor do título

30| Desconto a conceder não confere 

31| Concessão de desconto - já existe desconto anterior 

32| Valor do IOF

33| Valor do abatimento inválido 

34| Valor do abatimento maior ou igual ao valor do título

35| Abatimento a conceder não confere

36| Concessão de abatimento - já existe abatimento anterior

37| Código para protesto inválido 

38| Prazo para protesto/negativação inválido

39| Pedido de protesto não permitido para o título

40| Título com ordem de protesto emitida

41| Pedido de cancelamento/sustação para títulos sem instrução de protesto

42| Código para baixa/devolução inválido

43| Prazo para baixa/devolução inválido

44| Cooperativa/agência beneficiária não prevista

45| Nome do pagador inválido

46| Tipo/número de inscrição do pagador inválidos

47| Endereço do pagador não informado

48| CEP irregular

49| Tipo de Pessoa do Beneficiário Final inválido

50| CEP Irregular - Banco Correspondente

51| CEP incompatível com a unidade de federação 

52| Unidade de federação inválida

53| Tipo/Número de inscrição do sacador/avalista inválidos

54| Sacador/Avalista não informado

55| Nosso número no Banco Correspondente não informado

56| Código do Banco Correspondente não informado 

57| Código da multa inválido

58| Data da multa inválida

59| Valor/Percentual da multa inválido

60| Movimento para título não cadastrado 

61| Alteração de agência cobradora/dv inválida 

62| Tipo de impressão inválido

63| Entrada para título já cadastrado

64| Número da linha inválido

A1| Praça do pagador não cadastrada

A2| Tipo de cobrança do título divergente com a praça do pagador

A3| Cooperativa/agência depositário divergente: atualizar o cadastro de praças da Cooperativa beneficiária

A4| Beneficiário não cadastrado ou possui CNPJ/CPF inválido

B4| Tipo de moeda inválido

B5| Tipo de desconto/juros inválido

B6| Mensagem padrão não cadastrada

B7| Seu número inválido

B8| Percentual de multa inválido

B9| Valor ou percentual de juros inválido

C6| Título já liquidado

D2| Espécie de documento não permite protesto/negativação de título

D5| Quantidade inválida no pedido de boletos pré-impressos da cobrança sem registro

D7| Cidade ou Estado do pagador não informado

F6| Nosso Número/número da parcela fora de sequência/Total de parcelas inválido

H7| Espécie de documento necessita beneficiário ou beneficiário final PJ 

H9| Dados do título não conferem com disquete 

I1| Pagador e Beneficiário Final são a mesma pessoa

I2| Aguardar um dia útil após o vencimento para protestar

I3| Data do vencimento rasurada 

I4| Vencimento – extenso não confere com número

I5| Falta data de vencimento no título

I6| DM/DMI sem comprovante autenticado ou declaração 

I7| Comprovante ilegível para conferência e microfilmagem 

I8| Nome solicitado não confere com emitente ou pagador

I9| Confirmar se são 2 emitentes. Se sim, indicar os dados dos 2 

J1| Endereço do pagador igual ao do pagador ou do portador

J2| Endereço do apresentante incompleto ou não informado 

J3| Rua/número inexistente no endereço

J4| Falta endosso do favorecido para o apresentante

J5| Data da emissão rasurada

J6| Falta assinatura do pagador no título 

J7| Nome do apresentante não informado/incompleto/incorreto 

J8| Erro de preenchimento do titulo 

J9| Título com direito de regresso vencido 

K1| Título apresentado em duplicidade 

K2| Título já protestado 

K3| Letra de cambio vencida – Falta aceite do pagador

K4| Falta declaração de saldo assinada no título

K5| Contrato de câmbio – Falta conta gráfica 

K6| Ausência do documento físico 

K7| Pagador falecido 

K8| Pagador apresentou quitação do título 

K9| Título de outra jurisdição territorial 

L1| Título com emissão anterior a concordata do pagador

L2| Pagador consta na lista de falência

L3| Apresentante não aceita publicação de edital 

L4| Dados do Pagador em Branco ou inválido

L7| Não permitido cadastro de boleto com negativação automática e protesto automático simultaneamente


Para identificar o número da ocorrência que Retornou no Retorno de Cobrança:

Primeiro verifique no Layout do Banco o número da posição que retorna o código da ocorrência:

[[Arquivo:Motivo da ocorrencia.png|commoldura|centro]]

Abra o Retorno de Cobrança no Bloco de Notas, identifique a duplicata e verifique a posição da ocorrência:

[[Arquivo:Posição da ocorrencia.png|commoldura|centro]]



Sicredi Manual CNAB 400 - Cobrança

[[Arquivo:Sicredi ent rej.png|commoldura|esquerda]]



'''Situação 1:'''


Ao fazer um retorno de cobrança uma duplicata esta constando como Entrada Rejeitada.

[[Arquivo:Image-20220809-181237.png|semmoldura|centro]]

'''Solução:'''

Essa situação ocorre quando duplicata é colocada na remessa e depois resgatada ocorrendo a entrada Rejeitada.

Entrar na duplicar que esta com essa rejeição e verificar se a mesma consta com o status como Boleto Impresso.

Em seguida fazer o cancelamento desse boleto para que o status fique como Carteira.

Após isso fazer o procedimento novamente de impressão do boleto, depois colocar a duplicata na remessa e depois fazer o retorno da mesma.


'''Situação 2:'''

Ao dar entrada no Retorno de Remessa de Cobrança, as Duplicatas apresentaram a mensagem '''"ENTRADA REJEITADA"'''


[[Arquivo:Retorno remessa cobrança.png|commoldura|centro]]


A mensagem retornou pois essas Duplicatas são renegociação e as primeiras Duplicatas estavam com o Status "Boleto Impresso":


[[Arquivo:Segundo boleto.png|commoldura|centro]]


É necessário fazer o cancelamento dessas primeiras Duplicatas:


[[Arquivo:Cancelar de boleto.png|commoldura|centro]]


[[Arquivo:Gravar cancelamento.png|commoldura|centro]]


Essas Duplicatas vão ficar com o Status: '''"Carteira"'''


[[Arquivo:Carteira.png|commoldura|centro]]


Após cancelar as duplicatas, deve ser feita uma nova Remessa de Cobrança com as Duplicatas de renegociação.


== Dúvida: Cliente pagou o boleto antes de pegar o arquivo de retorno do banco ==

Usuária reporta que fez uma remessa de cobrança bancária e enviou ao banco, porém antes de e ela pegar o arquivo de retorno e cliente realizou o pagamento do boleto.

Nesse caso como fazer para que no retorno conste entrada confirmada e depois boleto liquidado?

Solução:

Quando ocorrer essa situação que o cliente paga o boleto antes de pegar o retorno do banco, deve ser feito o retorno duas vezes dentro do sistema, para que o mesmo entenda que aquele boleto já foi pago. Um retorno irá constar como entrada confirmada e depois na segunda vez entrará como liquidação.